今年信托罚单总额增近40%房地产信托迎最严监管

今年信托罚单总额增近40% 房地产信托迎最严监管

罚单数量、处罚金额创近5年新高;房地产信托迎最严监管,成罚单“重灾区”

从数额看,共7家信托公司年内累计罚没金额超过百万元。其中,中泰信托在5月因“2015年7月公司违规承诺某信托财产不受损失”违规事由被警告,并被没收违法所得264.36万元;又在8月因“2014年12月至2018年7月,公司对某业务合同未能做到全过程、动态化尽职管理”事由被责令改正,并罚50万元,是目前年内被罚没金额最多的公司。

对于罚单,建信信托、中信信托、百瑞信托、华宝信托、粤财信托、中泰信托等多家信托公司人士对新京报记者表示,涉及的是公司往年的业务,已根据监管部门意见进行深刻反思和认真整改。

秦春成市长对居琰一行表示欢迎,他指出,在新一轮科技革命和产业变革的历史机遇下,桂林吹响了打造创新型数字产业集群,加快传统产业实现数字化转型升级的号角。而中软国际作为中国最大的软件服务企业,积极参与桂林的政企数字转型进程,基于解放号平台,有针对性的解决桂林市在转型升级过程中数字化产业规模不集中,企业数字化能力良莠不齐的痛点,开展多行业、多领域、高附加值应用层面的多元化合作,充分发挥人才、技术、品牌以及平台生态优势,重点围绕数字化产业培育、数字政府建设、企业数字化转型、数字化人才培养等方面,必将有效推动建设创新型数字产业生态圈,提升桂林数字产业发展核心竞争力。

换言之,1988年浙江土地上的改革轨迹,既无法与“南巡讲话”后的自己重叠,也不可能和同一时间线的上海完全合辙。剧中要呈现的戏剧冲突,应当是那时那地的“限定款”,能暗扣历史的脉络,也符合相应场景中人们的心态、眼光。如是“不可置换”的时代性,是现实主义创作给出的命题,也是一部优质剧作的重要价值。

无论是罚单数量还是处罚金额,2019年均创近5年新高。公开信息显示,2015至2018年,信托公司累计收到银监系统开出的罚单61张。其中,银监系统在2015年开出6张罚单,2016年上升至9张,2017年和2018年分别为22张和24张。以今年来截至12月17日的罚单数计算,2019年银监系统共开出33张罚单,比2018年全年高出37.5%。

——融资融券等产品已实质适用了让与担保制度,本次从司法层面弥补了制度缺陷。

还有许多创作的细部,能够照见好剧与好的创作者之间的相辅相成。比如第一部的导演孔笙这一回担任监制,但他绝不只是“挂名监制”,剧组开工的日子,从早上八点到午夜零点,都可能是他和《大江大河》在一起的工作时间。比如编剧唐尧,剧本磨了11个月,反复推敲的就是“没有所谓反派,只有从不同立场出发的观念相左”。还有剧组向来用心的服化道环节,第二部循例处处体现着细节上的“品控”。在由厂房改建的摄影棚内,既有观众感觉亲切的“小雷家村村委会”办公点,也有宋运辉的“家”;大到上世纪八九十年代相交时的长三角城乡风貌,小到一辆永久牌自行车、幸福摩托,乃至一张手写的欠条等,都能把人带回故事发生的那一刻。

5.  金融消费者权益保护

信用中国显示,2019年10月14日,苏州市吴中区住房和城乡建设局对苏州悦顺罚款30万元,其违法事实为在开始施工前,未按照国家规定办理工程质量监督手续。

一部观察改革开放如何推动时代巨轮的作品,有必要真真切切地从大地上萃取回响。

房地产信托成“重灾区”

2019年11月14日,最高人民法院印发《全国法院民商事审判工作会议纪要》(简称“《纪要》”),其中诸多内容与资本市场息息相关,解决了目前资本市场执法部门急需明确的场外配资、上市公司对外担保、对赌协议、投资者适当性管理等重要法律问题。《纪要》作为统一裁判思路,增强民商事审判的公开性、透明度以及可预期性的重磅文件,法律界人士称之为民商事法的“重磅炸弹”。

建信信托、中信信托等行业龙头公司今年也赫然出现在被罚之列,且两家公司都两度受罚。按监管开出罚单(而非公示罚单)的时间看,今年9月初,建信信托、中信信托分别因房地产业务被罚后,当月又分别因“违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托”和“违规为银行规避监管提供通道服务、违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托”事由被罚,累计受罚逾百万元。据记者统计,包括建信信托、中信信托在内,年内共有6家公司两度领罚。

——场外配资公司跟投资者的借款合同是无效的、不能要求利息、不能分享收益。

1. 公司对外担保行为不是法定代表人所能单独决定的事项,必须以公司股东(大)会、董事会等公司机关的决议作为授权的基础和来源。

例如,今年3月,粤财信托因“违规开展房地产信托业务”等五事由被罚220万元,同月北方信托因“违规发放房地产自营贷款,信托资金违规发放房地产贷款”被罚80万元;5月,中融信托因“开展房地产信托业务不审慎”等五事由被罚210万元。

对此,易居研究院智库中心研究总监严跃进在接受新京报记者采访时表示,此类信托罚单充分说明了当前信托系统的监管工作在强化,通过强化,能够真正带动信托等金融系统操作的规范性。类似规范性本身也是具有积极的意义的,至少在当前货币环境略有放松的时候,可以防范部分信托机构做小动作,这对于继续强化房住不炒的导向,同时落实较好的金融业务模式等都有积极意义。

据中国经济网记者统计,三个月内,苏州悦顺遭苏州住建部门处罚两次。

——“史上最严销售规定”。

新京报记者根据银监系统公示统计,截至12月17日,今年以来已有至少19家信托公司共计领到33张罚单,其中,建信信托、中信信托、北方信托、中泰信托、百瑞信托、华信信托都两度领罚。罚没总额2037.36万元,比2018年增加近40%。被罚没最多的是中泰信托,为314.36万元;此外,建信信托、中信信托、中融信托、华宝信托、粤财信托、华信信托、北方信托领到罚单总额均超过100万元。

3.  证券虚假陈述诉讼

苏州市住房和城乡建设局处罚依据为《中华人民共和国建筑法》第六十四条和《建设工程质量管理条例》第五十七条规定,作出上述处罚。处罚决定日期为2019年12月25日;行政处罚决定书文号:苏住建监罚字[2019]第182号。

最高法院2019年6月20日发布的《关于为设立科创板并试点注册制改革提供司法保障的若干意见》第12条已经明确规定,对未取得特许经营许可的互联网配资平台、民间配资公司等法人机构与投资者签订的股票配资合同,人民法院应当认定合同无效。

粤财信托、北方信托等因此受罚

《中华人民共和国建筑法》第六十四条:违反本法规定,未取得施工许可证或者开工报告未经批准擅自施工的,责令改正,对不符合开工条件的责令停止施工,可以处以罚款。

差异化发展是业内建议的一个转型打法。袁田表示,信托公司应以资管新规及其落实为契机,寻找差异化的制度优势和经营模式,可以结合自身股东资源禀赋和行业资源经验,深度开展产融结合。例如在高技术制造业,通过开展知识产权信托促进科技成果转化;在解决民营企业和小微企业融资难、融资贵的问题方面,信托公司可以通过组建纾困基金开展投贷联动、股权投资等方式,拓展信托服务。

汤欣表示,本部分主要亮点在于最高法院开始探索证券虛假陈述案件审理方式创新,激活民诉法第54条。以往民诉法第54条规定的“起诉时当事人人数不确定的代表人诉讼”基本没有实践,原因之一在于此种诉讼在原告范围认定、投资者权利登记、代表人推选、执行款发放等具体工作方面存在现实困难,管理工作量较大,未来法院有望获得监管系统在信息技术审判辅助平台和市场基础设施方面更大力度的配合,有可能激活此种代表人诉讼。另一方面,监管机构正在推动具有中国特色的证券集体诉讼制度的建设,未来的具体制度设计和效果尚待观察。

2.场外配资合同被确认无效后,配资方依场外配资合同的约定,请求用资人向其支付约定的利息和费用的,人民法院不予支持。

不过在主创看来,真正的难题与前作无关,只在于第二部的“一剧之本”。“我们想呈现的,不是‘宅斗’或‘厂斗’,是跳出了局部矛盾后,专属于《大江大河》的情节。其中包括一些观念的碰撞、改革与保守的角力。”制片人侯鸿亮说,《大江大河2》要拆解的难,是如何将艺术的真实与历史的真实、戏剧的矛盾与现实的矛盾做出最有效的结合。

2020年的待播剧列表里,这部由上海广播电视台、正午阳光、SMG尚世影业联合出品的电视剧无疑是最受关注的作品之一,该剧有望于今年四季度与观众见面。从2019年11月底开机至今,创作者们扎进浙江宁波一隅,剧组的时空线被拉回到1988年至1993年间,大家不仅复刻当年的场景,更尽力靠近当年人的视界、心跳。

剧作的价值之一,在于不可置换的时代性

汤欣表示,违规担保屡禁不止的深层次原因是,一些上市公司仍然存在通过担保向控股股东、实控人输送利益的情况,属于对上市公司的掏空。判断违规、越权担保行为的效力,要综合平衡债权人(担保权人)和上市公司(担保人)及其中小股东的利益,并且要严厉追究支配上市公司从事违规担保行为的董事、高管、控股股东或实控人的责任。

《中华人民共和国建筑法》第七条:建筑工程开工前,建设单位应当按照国家有关规定向工程所在地县级以上人民政府建设行政主管部门申请领取施工许可证;但是,国务院建设行政主管部门确定的限额以下的小型工程除外。按照国务院规定的权限和程序批准开工报告的建筑工程,不再领取施工许可证。

——不再认定此类对赌协议当然无效,具体审查两类条件。

“信托公司还可以探索创新以受托服务为核心的服务信托,除资金信托之外,将金融服务与财富管理服务相结合,在家族信托、家庭信托、员工利益信托、资产证券化信托、账户管理信托等方面积极开拓,满足客户多元需求。”袁田称。

3. 配资方依场外配资合同的约定,请求分享用资人因使用配资所产生的收益的,人民法院不予支持。

虚假陈述诉讼是当前证券民事诉讼里最多的一类,《纪要》对此类案件审理有诸多完善。

在提供关联担保的情况下,债权人应当提供证据证明其在订立合同时对股东(大)会决议进行了审查,决议的表决程序符合《公司法》第16条的规定,即在排除被担保股东表决权后,该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过,签字人员也符合公司章程的规定;在提供非关联担保的情况下,只要债权人能够证明其在订立担保合同时对公司章程规定的董事会决议或者股东(大)会决议进行了审查,同意决议的人数及签字人员符合公司章程的规定,就应当认定其构成善意。

在宁波的杨烁清瘦了不少,但他饰演的雷东宝却要在剧中的五年时间里面演绎人生的大起大落,包括身材。谷底时的清瘦,人到中年后愈见“油腻”,忽胖忽瘦加之许多反季节的拍摄,都为演员制造了肉眼可见的麻烦。“不怕麻烦,倒是怕不真实。”他对记者说,借助今天的服化道来达到“发福”的效果并非万能,还要加上自己身体与道具的磨合,才能真正还原一个“200多斤胖子”的言行举止。董子健说,二度进组时他常有种感觉,自己随着大江大河的奔腾,悄然成长了。比如拍第一部时,他还是不太能拿捏电视剧表演的“荧屏新人”,他对于杨巡的认知也多数停留在“父辈的经历”。而现在,经过第一部的锤炼,“我好像也跟着走过了杨巡的那几年,从一个想看更大世界、做更遥远梦的少年,渐渐成长为一个懂得现实意义的年轻人”。

涉及业务多发生于往年

《建设工程质量管理条例》第十一条:施工图设计文件审查的具体办法,由国务院建设行政主管部门、国务院其他有关部门制定。施工图设计文件未经审查批准的,不得使用。

清华大学法学院教授、清华大学商法研究中心副主任汤欣表示,原来各地法院对于场外配资合同的效力判定不一,导致法律适用存在不确定性,本次规定到位以后,预计会大幅增加配资方的风险和责任,从而实质性减少场外配资的现象。这与证券监管部门打击场外配资形成了合力。

事业与情感接连生变,宋运辉、雷东宝、杨巡各有各的难处。历史的真实与艺术的真实怎样有效结合,考量着编剧、导演、演员等一众主创的接力创作。戏里戏外,《大江大河2》都进入了攻坚期。

——资管产品保底或者刚兑条款一律无效;2020年底前仍认可通道业务效力。

房地产信托资金规模现“刹车”

2. 试点“代表人诉讼”审理方式:有条件的地方人民法院可以选择个案以《民事诉讼法》第54条规定的代表人诉讼方式进行审理,逐步展开试点工作。

1.  场外配资合同是否有效?

1. 除依法取得融资融券资格的证券公司与客户开展的融资融券业务外,对其他任何单位或者个人与用资人的场外配资合同,人民法院应当认定为无效。

创作的细部,能照见好剧与好演员的彼此滋养

中软国际期望发挥“数字领军树”作用,着力推进桂林数字技术与实体经济深度融合发展,打造“数字产业林”,助力桂林建设成为“粤港澳大湾区数字化后花园”。

2019年只剩十来天,监管的达摩克利斯之剑依然高悬。近日,华鑫国际信托因未向上穿透审查信托产品资金来源的合规性,违规接受保险资金投资事务管理类及实质为单一资金信托的信托产品问题被北京银保监局责令改正,并给予合计50万元罚款的行政处罚。

■本报首席记者 王彦

其余5张罚单都集中在9月后开出。除上述建信信托、中信信托因房地产业务挨罚的案例外,还包括五矿信托因“尽职管理不到位,导致信托资金用于收购土地”被罚30万元;中诚信托因“信托资金违规用于缴纳或变相缴纳土地出让价款”等两事由被罚70万元;以及民生信托因“收益权投资项下信托资金违规用于缴纳土地出让价款”等三事由被罚90万元。

上市公司违规对外担保严重侵害公司及中小股东利益,是资本市场的一大“毒瘤”。该规定为治理上市公司对外违规担保乱象提供了有力支撑。

中软国际副总裁姚远认为,数字产业高速发展的同时需要高效有力的政府治理机制引领方向,解放号通过与桂林市共建“桂林市互联网+软件交易服务”平台(简称云集)实现信息化项目的规范管理。平台通过流程管理,建立数字化监理,推荐优质服务商,提供验收服务等专业化的服务,使信息化项目建设政府采购活动向“优质结果导向”转变,为企业创造良好的营商环境,构建桂林软件新生态。通过全面推进桂林市发展数字经济和智慧城市的项目建设管理和应用,对桂林市的信息化建设项目提供涵盖立项审查、价格评估、招采过程、项目流程监理、验收交付等各环节的全生命周期管理,帮助政府实现信息化项目的规范管理,驱动桂林创新产业发展模式,开拓数字经济新蓝海。

从历年罚单总额看,据中铁信托的一份报告统计,2015年-2018年分别为1190万元、1910万元、1025万元、1450万元。2019年截至12月17日开出的罚单总额比2018年全年多出约四成。新京报记者注意到,虽然2015年、2016年罚单总数不多,但像2016年平安信托被开出过一张1650万元罚单,拉升了当年罚单总额。

金乐函数分析师廖鹤凯认为,现在是行业转型期,罚单增加、监管精细化管理是发展走向成熟的标志,未来行业监管会继续朝着专业化、精细化的方向前行。信托公司回归本源、加强合规管理成为未来生存的关键,信托公司要有更强的政策预判和适应能力,对监管不鼓励的方向逐步转换退出,创新业务模式,更好地消化存量业务。

3. 揭露日和更正日的认定:原则上,只要交易市场对监管部门立案调查、权威媒体刊载的揭露文章等信息存在着明显的反应,对一方主张市场已经知悉虚假陈述的抗辩,人民法院依法予以支持。

以主人公的命运为例,宋运辉夫妇的感情出现了危机,雷东宝和杨巡在事业上遭遇前所未有的困境甚至要重启人生。如果说剧本要展现人物遭遇的跌宕起伏,要写得戏剧化一些,都是属于艺术范畴的技巧;那么如何让充满了戏剧张力的故事“落地生根”,吻合长三角地区在改革浪潮中“走在最前面”的那些人那些事,考验着剧本对历史真实的把握。

《建设工程质量管理条例》第五十七条:违反本条例规定,建设单位未取得施工许可证或者开工报告未经批准,擅自施工的,责令停止施工,限期改正,处工程合同价款1%以上2%以下的罚款。

——法院审判时,将充分尊重证券规章、规范性文件及交易规则等。

4. 用资人以其因使用配资导致投资损失为由请求配资方予以赔偿的,人民法院不予支持。

信托行业最新一轮强监管序幕自2017年拉开,信托公司业务的合规性在不断提升,但为何罚单仍然接踵而至?多家信托公司人士表示,罚单涉及的普遍是往年的业务,这是行业的共性。另外,罚单的披露具有一定的滞后性,监管在检查后还要经过审批和事实落定等程序才会披露。

4.  与目标公司对赌是否有效?

建信信托、中信信托等两度受罚

绿城房地产集团有限公司官网显示,1995年1月,绿城在中国杭州成立;2006年7月,绿城中国在香港联交所整体上市;2012 年6月,绿城中国引入九龙仓集团作为战略性股东。2014年12月,中国交通建设集团有限公司与绿城中国签订战略合作协议,目前已是绿城中国第一大股东。

《建设工程质量管理条例》第五十六条:违反本条例规定,建设单位有下列行为之一的,责令改正,处20万元以上50万元以下的罚款:第六款:未按照国家规定办理工程质量监督手续的。

一番演员感悟,何尝不是剧组所有人的创作心得。

7.  民商事审判支持证券行政监管

今年5月以来,房地产信托规范不断加强。5月中旬,银保监会发布的23号文强调,不得向“四证”不全、开发商或其控股股东资质不达标、资本金未足额到位的房地产开发项目直接提供融资。7月初,针对多家房地产信托业务增速过快、增量过大,银保监会开展了约谈警示。8月,监管下发64号文,要求信托业下半年继续保持房地产信托调控力度,遏制无序扩张等。此外,地方监管也持续接力,新京报记者从多家信托公司处获悉,年内地方银保监局不止一次进场检查,重点内容就包括房地产信托业务。

国浩律师事务所(上海)朱奕奕律师则表示,《纪要》第83条对代表人的选任作出明确:在当事人无法合意选定代表人的情况下,法院可与当事人商定代表人,一定程度上能够缓解过往代表人选定的难点。

《建设工程质量管理条例》第十三条:建设单位在开工前,应当按照国家有关规定办理工程质量监督手续,工程质量监督手续可以与施工许可证或者开工报告合并办理。

3. 针对上市公司专门规定(第22条),债权人根据上市公司公开披露的关于担保事项已经董事会或者股东大会决议通过的信息订立的担保合同,人民法院应当认定有效。

2. 法定代表人未经授权擅自为他人提供担保的,构成越权代表。此时,合同效力的认定原则为:债权人是善意的则合同有效,反之则合同无效。

——债权人根据上市公司公开披露的相关决议信息订立的担保合同有效,未见公告则合同无效。

“有一些创新业务还是能绕开监管,资金变相流入楼市,所以罚单非常及时,就是要威慑一下此类行为。”一家中型信托公司人士对新京报记者表示。

《建设工程安全生产管理条例》第十条:建设单位在申请领取施工许可证时,应当提供建设工程有关安全施工措施的资料。

在中共上海市委宣传部的支持下,《大江大河》系列所到之处恰是那些年真实发生过巨变的土地:第一部在安徽泾县拍摄,第二部转战浙江,最终人物的命运与上海有千丝万缕的关联。城市化进程、工业现代化发展、各种经济制度的变革等,剧中的故事都能在长三角找到与之呼应的典型案例。从这一角度看,这部现实主义作品取景长三角所感知的,其实是中国改革开放的脉搏,立足长三角所透视的,其实是当代中国的只争朝夕。

苏州悦顺违反了《建设工程质量管理条例》第十三条规定。依据《建设工程质量管理条例》第五十六条第六款规定,苏州市吴中区住房和城乡建设局作出上述处罚。行政处罚决定书文号:吴住建罚字[2019]第037号。

进组后不久,王凯就飞去外地领受“中国电视好演员奖”。短短一天半的行程,行李中躺着厚厚的剧本。《大江大河2》,他依旧承担最大的台词量,需要啃下许多化工类专用名词。更让人费思量的是揣摩人物心理。用今天的开放眼光去看宋运辉那样的人,他的开拓意识、进取意识、以及对婚姻伴侣在精神契合度上的需求意识,都是令人赞赏的。但在二三十年前,他那样的“时髦人”难免遭遇误解。“反复研读剧本,用真实的、符合历史现实的心态去接近人物,这是必修课。”王凯说,好演员与好剧彼此滋养,他和宋运辉互相成就。

信托公司应强化风险管理和创新能力

8.  信托资管等金融创新

业内人士普遍认为,2020年监管严处理仍将会是常态。

依法批准开工报告的建设工程,建设单位应当自开工报告批准之日起15日内,将保证安全施工的措施报送建设工程所在地的县级以上地方人民政府建设行政主管部门或者其他有关部门备案。

苏州悦顺在苏地2019-WG-2号S1#楼工程项目建设中(面积:1645平方米,合同价:158万元),未办理质量监督手续、未办理安全监督手续、施工图设计文件未经审查、未取得建筑工程施工许可证的情况下,已由南通丰汇建设有限公司,于2019年08月20日擅自施工。上述行为违反了《建设工程质量管理条例》第十三条、《建设工程安全生产管理条例》第十条、《建设工程质量管理条例》第十一条和《中华人民共和国建筑法》第七条第一款的规定,故予以立案。

中软国际教育科技集团政企业务线总裁姜军表示,桂林有近20所高等学校,这是桂林市高新技术产业发展的蓄水池,期许未来发展,中软国际将与桂林市各大高校合作共建信息技术方向专业,解决本地数字经济人才供给的问题,成立“中软沃土学院”,基于华为鲲鹏人才生态建设计划,培养鲲鹏工程师,建立创新人才中心、智能联合创新实验室和智慧人才培训基地,与高校合作开发鲲鹏课程,建设桂林数字经济人才生态服务平台。

罚单对信托公司整体而言有哪些影响?普益标准研究员吴红丽表示,对公司业务开展、企业评级和形象等有较大影响。吴红丽举例称,根据相关规定,在受托管理社保基金、保险资金、企业年金、担任特定目的受托机构以及开办受托境外理财业务时,对受到行政处罚的信托公司会有限制,未来在申办新业务类型时也可能受到影响。另一方面,如信托公司被多次行政处罚,多会给投资者一种制度不健全、业务不规范的印象,导致其在吸引投资者方面的竞争力显著下降。

续集不好做,这在近年的国产剧创作生态里似乎是默认事实。无论是否原班人马,一旦踏进同一条河流,都得接受观众更高的期待、更为严格的打量。《大江大河2》显见的难题,亦是如何“接住”第一部攒下的高分——《大江大河》改编自阿耐的小说《大江东去》,2018年12月在东方卫视首播后赢得了高收视、好口碑,并荣获第十五届精神文明建设“五个一工程”评选优秀作品奖、第25届上海电视节白玉兰奖最佳中国电视剧等重要奖项。

苏州悦顺成立于2019年5月24日。其股东结构如下:上海弥晟置业有限公司持股75.00%,认缴出资187500万元;招商局地产(苏州)有限公司持股25.00%,认缴出资62500万元。上海弥晟置业有限公司为绿城房地产集团有限公司子公司。招商局地产(苏州)有限公司为招商局蛇口工业区控股股份有限公司(股票简称“招商蛇口”,股票代码:001979)旗下全资子公司;招商蛇口持股100.00%。

2.  上市公司对外担保是否有效?

中软国际高级副总裁居琰表示,随着粤港澳大湾区的发展建设,桂林毗邻粤港澳大湾区,区位优势日益凸显,占据得天独厚的发展条件。中软国际解放号将运用平台化、生态化思维,通过建设解放号桂林云上软件园实体园区提升数字化企业的聚合度,形成规模效应;通过定期为传统企业提供企业培训、优秀企业交流、优质解决方案宣讲,加强传统企业的信息化建设的决心;通过政企携手,共同探索政府信息化项目管理模式的创新,构建桂林“互联网+软件交易服务”,通过专业化的服务,营造公平诚信的市场环境,形成特色的软件信息服务集群,构建软件产业新生态;通过建设“桂林产业智融加速器”,帮助企业落地信息化建设,提升企业自身竞争力,实现快速增长;通过与高校联合成立“中软沃土学院”,建设智慧人才培训基地,构建创新人才土壤。

监管罚单也是监管风向标。据用益金融信托研究院统计,2018年监管严抓的是信托公司违规向地方政府提供融资,以及信托公司违规要求并接受地方政府违法担保行为,2019年重点监管风向转至房地产信托业务。据新京报记者统计,今年以来已有粤财信托、北方信托等8家公司为此受罚,特别是下半年针对房地产信托违规的处罚集中。

监管严处理仍将是常态

2019年房地产信托迎来最严监管。业内人士认为,2020年监管严处理仍将会是常态,利剑高悬有利于行业的健康发展。

——审理方式创新,试点“代表人诉讼”。

上述行业资深人士称,罚单对于信托公司是很好的警示,信托行业是风险管理行业,利剑高悬有利于行业的健康发展,适应市场的监管,会促进行业做大做强。所以罚单虽然短期对信托公司有声誉影响,但是防微杜渐,才能把大的风险事件扼杀在摇篮状态,长期来看是有利于行业和公司发展的。

一位信托公司管理层人士告诉新京报记者,公司在一些制度的理解上和监管方面存在出入,这可能会导致违规事件的发生。一位信托行业资深人士也认为,部分监管口径确实有一定的浮动空间,完全靠各家公司自己把握。加上市场有较大的需求,在某些时期绕过监管的事情时有发生。

1. 在案件审理过程中,对于需要借助其他学科领域的专业知识进行职业判断的问题,要充分发挥专家证人的作用。

据信托业协会披露的数据,截至2019年3季度末,投向房地产的信托资金余额为2.78万亿元,较2季度减少1480.67亿元,环比下降5.05%,这是自2015年4季度以来,首次出现新增规模的环比增速负增长。中国信托业协会特约研究员袁田表示,这充分表明信托行业不将房地产作为短期刺激经济的手段,进一步严格落实银保监会对房地产信托业务监管的明确要求,有效遏制房地产信托的规模增长,防范风险过度积累。